ترید ارز های دیجیتال روش پرطرفداری برای کسب سود محسوب میشود. خبر خوش برای افرادی که به معامله‌گری علاقه چندانی ندارند و یا دانش کافی را ندارند، این است که راه‌های جذاب دیگری هم برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال بدون ترید وجود دارد. توسعه صنعت کریپتوکارنسی روش‌های نوین برای کسب درآمد از این حوزه پیش پای کاربران گذاشته است که صرفاً به خریدوفروش ارزهای دیجیتال محدود نمی‌شود.
استخراج و سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال، خریدوفروش توکن‌های غیرمثلی، کسب درآمد از بازی، وام‌دهی و کشت سود، دریافت ایردراپ و هودل‌کردن ازجمله روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال بدون ترید هستند. در این مطلب، هر روش را با ذکر چند نمونه به‌اختصار توضیح می‌دهیم و به مزایا و معایب آنها اشاره می‌کنیم. اگر شما هم قصد دارید از راهی به‌غیر از خریدوفروش ارزهای دیجیتال سود به‌دست آورید، تا پایان این مطلب با ما همراه باشید.
استخراج ارزهای دیجیتال
یکی از روش‌های قدیمی کسب درآمد در کریپتو بدون نیاز به خریدوفروش ارزهای دیجیتال، دریافت پاداش ارز دیجیتال در قالب استخراج (Mining) در شبکه‌های مبتنی‌بر اثبات کار (PoW) است. در استخراج، ماینرها با حل‌کردن معماهای پیچیده ریاضی به‌‌کمک دستگاه‌های محاسباتی پیشرفته، تراکنش‌های شبکه را پردازش و بلاک جدید تولید می‌کنند. با هر بلاک جدید، توکن‌های جدیدی نیز استخراج میشود که به‌عنوان پاداش در‌اختیار ماینر قرار می‌گیرد.
برای استخراج چند روش مختلف وجود دارد. اگر بخواهید مستقیماً به ماینر تبدیل شوید و فول نود (Full Node) راه‌اندازی کنید، باید تجهیزات سخت‌افزاری ویژه‌ای تهیه و بخش اصلی داده‌های شبکه را بارگیری کنید. در‌عین‌حال، باید با سازوکار راه‌اندازی فول نود کاملاً آشنا باشید. میتواند از مجموعه BCCholding برای خرید ماینرهای صنعتی مشاوره بگیرید و از طریق سایت دستگاه مناسبی را خرید کنید.
استخرهای استخراج
در روش دیگر، اگر به پرداخت هزینه زیادی تمایل ندارید، به استخرهای استخراج (Mining Pool) میتوانید بپیوندید. در این استخرها، با به‌اشتراک‌گذاری منابع محاسباتی خود، بختتان را برای دریافت پاداش افزایش می‌دهید.
روش دیگر برای مشارکت در سود استخراج، سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های استخراج ابری (Cloud Mining) است. در استخر ابری، به‌جای به‌اشتراک‌گذاری منابع محاسباتی، فقط سرمایه خود را وارد شبکه می‌کنید و کار ماینینگ را به پلتفرم می‌سپارید. بدیهی است در روش‌های مشارکت در استخر استخراج یا استخراج ابری، پاداش دریافتی کمتر از زمانی است که خود زیرساخت استخراج را فراهم می‌کنید و به فول نود تبدیل می‌شوید.
پلتفرم‌هایی همچون ایکاس (Ecos) و کوپیوم پروتکل (Copium Protocol) و بی‌ماین (BeMine) برخی از پلتفرم‌هایی هستند که خدمات استخراج ارائه می‌دهند. ناگفته نماند این مدل از استخراج و کسب درآمد از ارزهای دیجیتال خطرهایی نیز در پی دارد و باید با بررسی دقیق و آگاهانه این کار را انجام دهید.
الگوریتم اثبات کار با مصرف سرسام‌آور انرژی، باعث ایجاد نگرانی‌های زیست‌محیطی فراوانی شده است. برای رفع این نگرانی‌ها، الگوریتم‌های اثبات سهام وارد میدان شده‌اند و افرادی که به‌دلایل زیست‌محیطی به استخراج تمایلی ندارند، می‌توانند با سهام‌گذاری کسب درآمد کنند.
سهام‌گذاری یا استیک‌کردن ارزهای دیجیتال
سهام‌گذاری (Staking) ارز دیجیتال یکی از روش‌های محبوب برای کسب درآمد منفعل از‌طریق دارایی‌های دیجیتال در شبکه‌های اثبات سهام (PoS) است. در سهام‌گذاری، کاربران به‌نشانه تعهد و وفاداری به شبکه، دارایی (سهام) خود را در شبکه قفل می‌کنند و به‌عنوان اعتبارسنج (Validator) شناخته می‌شوند.
اعتبارسنج‌ها هدفی مشابه ماینرها دارند و در ازای کمک به پردازش تراکنش‌ها و ایجاد بلاک‌های جدید، پاداش به‌دست می‌آورند. مزیت شبکه‌های اثبات سهام کاهش چشمگیر مصرف انرژی شبکه و آلاینده‌های زیست‌محیطی است. درواقع، تفاوت ماینرها و اعتبارسنج‌ها در فرایند پردازش تراکنش‌ها و ایجاد بلاک‌های جدید است.
ماینرها کار پردازش را با مصرف انرژی زیاد انجام می‌دهند و اعتبارسنج‌ها با وسط‌گذاشتن سهام و دارایی خود، تعهدشان را به شبکه اثبات می‌کنند. در این فهرست، با برخی از توکن‌های برتری آشنا می‌شوید که میتوانید آنها را سهام‌گذاری کنید.
فراموش نکنید که استیک‌کردن نیز با خطرهای خاصی همراه است. به‌عنوان مثال، اگر اعتبارسنج به هر دلیلی ازجمله دسترسی‌نداشتن به اینترنت نتواند کار خود را به‌خوبی انجام دهد، مجبور است بخشی از سهامش را به‌عنوان جریمه پرداخت کند. همچنین، اعتبارسنج‌ها باید برای مدت‌زمانی مشخص ارزهای خود را در شبکه قفل کنند و معمولاً در این مدت، به دارایی‌شان دسترسی ندارند.
برای اینکه به اعتبارسنج تبدیل شوید، با راه‌اندازی فول نودها و زیرساخت‌های سهام‌گذاری در بلاک چین مدنظرتان باید آشنا باشید. همچنین، مبلغی حداقلی باید در شبکه سهام‌گذاری کنید که میزان آن به دستورالعمل‌های بلاک چین بستگی دارد. به‌عنوان مثال، برای اعتبارسنجی در شبکه اتریوم باید ۳۲ اتر در شبکه قفل کنید که در‌حال‌حاضر (زمستان۱۴۰۱)، برابر با بیش از ۲میلیارد تومان است.
بااین‌حال، نگران نباشید؛ چراکه هنوز راه‌های کم‌‌دردسرتری برای سهام‌گذاری وجود دارند. یکی از روش‌های پرکاربرد شرکت در سرویس‌های آنلاین مانند صرافی‌هایی همچون کوکوین (Kucoin) است که خدمات سهام‌گذاری ارائه می‌کنند.
این صرافی‌ها در ازای دریافت درصدی از پاداش، دارایی شما را دریافت می‌کنند و خود وظیفه اعتبارسنجی و شرکت در استیکینگ را برعهده می‌گیرند. درنهایت، شما نیز از درصد مشخصی از پاداش استیک‌کردن برخوردار می‌شوید. این درصد مشخص اغلب با عنوان APY (درصد بازده سالانه) اعلام میشود.
اگر به صرافی‌ها اعتماد ندارید یا صرافی مناسبی برای سهام‌گذاری کوین مدنظرتان پیدا نکرده‌اید، به «استخر سهام‌گذاری» (Staking Pool) میتوانید بپیوندید. برای این کار ابتدا، باید کیف پول دیجیتال مخصوص سهام‌گذاری توکن خود را تهیه کنید. گام بعدی اتصال کیف پول به استخر سهام‌گذاری مشخصی است که شرایط آن را پیش‌تر بررسی کرده‌اید.
وب‌سایت‌های رسمیِ اکثر بلاک چین‌های اثبات سهام اطلاعات دقیق‌تری درباره شیوه سهام‌گذاری و شرکت در استخرهای استیکینگ ارائه می‌کنند.
ساخت و خریدوفروش NFT
توکن غیرمثلی (Non-fungible Token) یا به‌اختصار NFT به توکنی مبتنی‌بر بلاک چین گفته میشود که یگانه و منحصربه‌فرد است. بی‌همتا‌بودن این توکن‌ها که می‌توانند نمایانگر یک اثر هنری یا شیء فیزیکی یا آیتم درون بازی باشند، باعث ارزشمند شدن توکن ها میشود.
به فرایند ساخت و ایجاد توکن غیرمثلی «مینتینگ» (Minting) گفته میشود. مینتینگ NFT چندان هزینه زیادی ندارد؛ اما گاهی قیمت برخی از NFTها یک‌شبه ره صدساله را می‌پیمایند و به ارزش هزاران دلاری می‌رسند.
بدین‌ترتیب در سال‌های اخیر، ساخت و خریدوفروش توکن‌های غیرمثلی به یکی از روش‌های جذاب و محبوب برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. در این روش، باید ابتدا کیف پولی تهیه کنید که با پلتفرم ایجاد NFT دلخواهتان سازگار است. سپس، آن را به پلتفرم مربوطه متصل و توکن مدنظرتان را ایجاد می‌کنید. درنهایت، توکن را در یکی از بازارهای NFT فهرست می‌کنید و منتظر می‌مانید تا خریدار مناسبی برایش پیدا شود.
از پلتفرم‌هایی همچون NFT Art Generator، فوتور (Fotor)، اسکِچ‌ای‌آر (SketchAR)، هات‌پات (Hotpot) و وکس‌ادیت (VoxEdit) میتوانید برای ایجاد NFT استفاده کنید. سپس، میتوانید آنها را در بازارهایی مانند ریربل (Rarible)، سوپرریر (SuperRare)، آرت بلاکس (Art Blocks)، نیفتی گِیتوِی (Nifty Gateway) و مینتبل (Mintable) برای فروش بگذارید.
علاوه‌بر‌این، امکان اجاره‌دادن و کسب سود بدون نیاز به فروش NFT نیز در پلتفرم‌هایی همچون ان‌اف‌تی‌فای (NFTfi) و نکسو (Nexo) وجود دارد.
از‌آن‌جا‌که فرایند ساخت و فروش NFT تقریباً آسان و کم‌هزینه است، میلیون‌ها توکن غیرمثلی وجود دارد که بسیاری از آنها ارزش خاصی ندارند. تنها درصورتی میتوانید به افزایش قیمت و فروش سودآور توکن خود امیدوار باشید که کمپین تبلیغاتی خاصی برایش در شبکه‌های اجتماعی به‌راه بیندازید یا ارزش NFT خود را به یکی از دارایی‌های فیزیکی یا اثر هنری ویژه گره بزنید.
همچنین، میتوانید ظرفیت‌های مجموعه‌های برتر و توکن‌های NFT را زودهنگام شناسایی کنید. به‌این‌ترتیب، پیش از افزایش قیمت، آنها را می‌خرید و منتظر رشد ارزش توکن‌های خود می‌مانید. باوجوداین، فراموش نکنید که تضمینی برای افزایش یا حتی ثبات قیمت دارایی‌های دیجیتال وجود ندارد. مانند سایر دارایی‌های بلاک چینی، خریدوفروش توکن‌های غیرمثلی هم همواره با خطرهای متعدد و احتمال سقوط قیمت همراه است.
جالب است بدانید که اخیراً پلتفرم‌هایی همچون NFTX و اسپلینترلندز (Splinterlands) و پالی‌چین مانسترز (Polychain Monsters) سرویس‌هایی نیز برای سهام‌گذاری NFTها ارائه می‌دهند. این سرویس‌ها عملکردی شبیه به سهام‌گذاری سایر ارزهای دیجیتال دارند؛ یعنی بدون نیاز به فروش توکن غیرمثلی خود، آن را برای مدتی مشخص در پلتفرمی قفل می‌کنید و از سود حاصل بهره‌مند می‌شوید.
صنعت دیگری که از توکن‌های غیرمثلی استفاده می‌کند، «گیمفای» و «بازی برای کسب درآمد» است که درادامه، با آن بیشتر آشنا می‌شویم.
مشارکت در بازی‌های بلاک چینی و کسب درآمد از بازی (P۲E)
«بازی برای کسب درآمد» یکی از مفاهیم جدیدی است که علاوه بر علاقه‌مندان به کریپتو، بلکه گیمرهای سنتی‌تر را هم به خود جذب کرده است. به‌طورخلاصه، در بازی‌های درآمدزای مبتنی‌بر بلاک چین علاوه‌بر بازی‌کردن و سرگرم‌شدن، میتوانید به کسب درآمد از ارزهای دیجیتال نیز مشغول شوید. در این بازی‌ها، اشیاء و آیتم‌های کمیاب و ارزشمند درون بازی اغلب در قالب توکن‌های غیرمثلی ارائه می‌شوند که با ایجاد و معامله و فروش آنها میتوانید سود به دست آورید.
همچنین، در بازی‌ها با انجام وظایف و تکمیل فعالیت‌های خاصی میتوانید ارزش NFTهای درون بازی خود را افزایش دهید و آنها را ارزشمندتر کنید. برای نمونه، موجوداتی به نام «اکسی» (Axie) در بازی «اکسی اینفینیتی» (Axie Infinity) را می‌توان با پرورش و ارتقا و شرکت‌دادن در نبردهای مختلف برای کسب امتیاز ارزشمندتر کرد.
همچنین، می‌توانیم به پلتفرم‌های دیسنترالند (Decentraland) و سندباکس (Sandbox) اشاره کنیم که به شما اجازه می‌دهند قطعات زمین مجازی بخرید و پس از ارتقا، با فروش یا اجاره‌دادن آنها درآمد کسب کنید. برخی از بازی‌های درآمدزای محبوب عبارت‌اند از: استاراطلس (Star Atlas)، لیگ آف کینگدامز (League of Kingdoms)، ایلوویوم (Illuvium) و گادز آنچیند (Gods Unchained).
روش کسب درآمد از NFTهای درون بازی
برای درآمدزایی از NFT درون بازی، دو راه فروش یا اجاره‌دادن NFT وجود دارد. برای فروش توکن غیرمثلی خود را میتوانید در بازار مخصوص بازی یا در بازارهای ثانویه مانند اوپن‌سی (OpenSea) و ریربل برای فروش بگذارید. بازی‌هایی همچون اکسی اینفینیتی و هودل‌گاد (HodlGod) و آوی‌گاچی (Aavegotchi) هم به کاربران اجازه می‌دهند توکن‌های غیرمثلی یکدیگر را اجاره و با آنها درآمد کسب کنند. اجاره‌دهنده توکن نیز درصدی از سود را دریافت می‌کند.
شایان ذکر است که همچون سایر حوزه‌های مبتنی‌بر ارزهای دیجیتال، در بازی‌های درآمدزا هم خطرهایی وجود دارد. به‌عنوان مثال، ممکن است NFT ایجادشده شما در بازی به‌اندازه‌ای قدرتمند نباشد که خریدار مناسبی به خود جلب کند یا حتی توسعه‌دهندگان ارائه و پشتیبانی از بازی را متوقف کنند و توکن‌های درون بازی شما هم بی‌ارزش شوند.
وام‌دهی و کشت سود از ارز های دیجیتال
کشت سود (Yield Farming) یا «فارمینگ» به فرایند سهام‌گذاری یا سرمایه‌گذاری یا وام‌دهی ارزهای دیجیتال در ازای کسب سود گفته میشود. در نمایی وسیع‌تر، هر نوع کسب سود از دارایی‌های دیجیتال شما به‌نوعی همان کشت سود تلقی میشود.
پلتفرم‌های وام‌دهی ارز های دیجیتال (Lending) مانند آوی (Aave) یا کامپاند (Compound) یا سوشی‌سواپ (SushiSwap) به کاربران خود کمک می‌کنند تا توکن‌هایشان را به پلتفرم یا کاربران دیگر قرض و یا وام دهند.
در این فرایند وام‌دهی دوسربُرد، کاربران وام‌گیرنده می‌توانند با نقدینگی بالاتری دست به معامله‌گری بزنند. وام‌گیرندگان در ازای وام دریافتی موظف‌اند بخش معینی از سود معاملات خود را به وام‌دهندگان بپردازند. به منظور اطمینان از بازگشت پول وام‌دهنده، وام‌گیرنده باید مبلغ مشخصی را نیز به‌عنوان وثیقه (Collateral) در پلتفرم قفل کند.
علاوه‌بر‌این، پلتفرم‌های تجمیع‌کننده سود (Yield Aggregator) مانند پول‌توگدر (PoolTogether)، کانوِکس فایننس (Convex Finance) و یِرن فایننس (Yearn Finance) کار کشت سود را با به‌امانت‌گرفتن دارایی کاربران به‌منظور تأمین نقدینگی برای پلتفرم‌های معاملاتی غیرمتمرکز انجام می‌دهند.
کاربرانی که در پلتفرم‌های تجمیع‌کننده سود مشارکت می‌کنند، بدون نیاز به تحلیل و انتخاب بهترین پلتفرم برای درآمدزایی، کار سرمایه‌گذاری توکن‌هایشان را به پلتفرم واگذار می‌کنند. پلتفرم نیز درازای دریافت درصد مشخصی کارمزد، بهترین سود ممکن از سرمایه‌گذاری (ROI) دارایی‌های کاربران را به آنها پرداخت می‌کند.
مانند هر روش دیگری برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، فارمینگ و وام‌دهی هم با خطرهایی همچون نوسان‌های قیمت دارایی و نوسان‌های درصد سود روبه‌رو است. علاوه‌بر‌این، پیچیدگی نسبی دادوستد در این پلتفرم‌ها درکنار دانش ناکافی برخی کاربران موجب شده است تا بسیاری از پروژه‌های وام‌دهی و تأمین نقدینگی جعلی و کلاه‌برداری از آب دربیایند.
دریافت ایردراپهای ارز های دیجیتال
ایردراپ (Airdrop) ارزهای دیجیتال به توزیع رایگان کوین یا توکن بین دارندگان توکن یا کاربران واجد صلاحیت گفته میشود. هدف تیم توسعه‌دهنده توکن یا کارآفرینان از ایردراپ، میتواند تبلیغات برای راه‌اندازی پروژه‌ای جدید یا جذب کاربر بیشتر به شبکه های خود باشد. میزان توکنی که هر کاربر در ایردراپ دریافت می‌کند، به میزان سرمایه‌گذاری و مشارکت و سهم کاربر در شبکه بستگی دارد.
درمجموع، می‌توانیم بگوییم کسب سود به‌واسطه ایردراپ آسان‌ترین روش کسب درآمد در این فهرست است و به حداقلِ دانش فنی احتیاج دارد. با‌این‌همه، زمان دریافت ایردراپ در کنترل کاربر نیست و به‌طور‌کلی نمی‌توان روی ایردراپ‌ها به‌عنوان منبع درآمدی ثابت و همیشگی حساب باز کرد.
در ایردراپ، ممکن است بلاک چین خاصی تحت هاردفورک قرار بگیرد و براساس اصول ایجاد هاردفورک، به دارندگان توکن در شبکه قدیمی توکن جدید اعطا کند. همچنین، کاربران شبکه یا پلتفرم با معرفی کاربران جدید می‌توانند از ایردراپهای برنامه‌های ریفرال (Referral) یا «دعوت از دوستان» استفاده کنند. در اینستاگرام مجموعه BCC ایردراپهای معتبری معرفی میشود که میتوانید از آنها سود مناسبی دریافت کنید.
گفتنی است که گاهی کیف پول‌ها و صرافی‌های جدید هم برای جذب کاربر بیشتر و معرفی توکن بومی خود برنامه‌های ایردراپ طراحی می‌کنند.
خرید ارز های دیجیتال و هودل‌کردن (HODL)
هودل‌کردن تقریباً از ابتدای تاریخ ارزهای دیجیتال به‌عنوان راه کسب درآمد از این صنعت شناخته شده است. «هودل» با یک غلط املایی و جابه‌جایی حروف «D» و «L» به همان واژه انگلیسی «هولد» (hold) به‌معنای «نگه‌داری» اشاره دارد و به نگه‌داری بلندمدت دارایی‌های دیجیتال به امید بازار صعودی بلندمدت و کسب سود از افزایش قیمت گفته میشود.
درواقع، هودل همان سرمایه‌گذاری بلندمدت است که اغلب برای جلوگیری از ضرر ناشی از نوسان‌های کوتاه‌مدت استفاده میشود و روش سودبخشی برای پس‌اندازکردن میتواند تلقی شود. «هودلر» (Hodler) یا نگه‌دارنده بلندمدت دارایی میتواند بدون دردسر تحلیل بازار در کوتاه‌مدت و ورود مداوم به موقعیت‌های خریدوفروش، سود نسبتاً زیادی به‌دست آورَد.
با‌این‌همه، هرگز نباید ماهیت پرنوسان ارزهای دیجیتال را فراموش کنیم و هودل‌کردن ممکن است همیشه سودبخش نباشد. گاهی حتی ارزهای دیجیتالی که ظاهراً خوش‌آتیه به‌نظر می‌رسند، یک‌شبه سقوط می‌کنند. این مسئله برای ارز دیجیتال لونا (LUNA) اتفاق افتاد و میلیون‌ها دلار سرمایه را از بین برد.
علاوه‌بر‌این، هودلر باید صبور باشد و تا مدت‌زمانی نسبتاً طولانی سراغ دارایی‌های خود نرود. همچنین، هودل‌کردن میتواند نقدینگی دارایی‌های هودلر و نقدینگی بازار را کاهش دهد که در بلندمدت ممکن است به تورم دارایی منجر شود. شما نیز اگر در افق زمانی کوتاه‌مدت به سرمایه خود احتیاج دارید، احتمالاً هودل‌کردن نمی‌تواند گزینه مناسبی برایتان باشد.
دراین‌میان، خبر خوش این است که به‌جای خرید مبلغ زیادی از یک توکن، میتوانید از استراتژی میانگین هزینه دلاری (DCA) نیز برای هودل‌کردن استفاده کنید. در این استراتژی، باید در فواصل زمانی معین مانند هرهفته یا هرماه مبلغ مشخصی توکن با هدف سرمایه‌گذاری بلندمدت بخرید.
به‌عنوان مثال، به‌جای اینکه اول سال ۱۲میلیون تومان پول نقدتان را وارد شبکه بیت کوین کنید و دچار کمبود بودجه شوید، هرماه ۱میلیون تومان بیت کوین می‌خرید تا در پایان سال ۱۲میلیون تومان بیت کوین داشته باشید.